Bank zablokuje konto

Twój bank zaskoczył cię prośbą o złożenie oświadczenia odnośnie związków podatkowych z USA? To nie żart, a zignorowanie sprawy może się skończyć zablokowaniem rachunku.

Wszystko za sprawą FACTA, umowy, którą polski rząd zawarł pod koniec ubiegłego roku z USA. Amerykanie chcąc uszczelnić swój system podatkowy, postanowili poszukać ewentualnych oszustów także u nas. Temat dotyczyć może każdego, kto założył konto w banku pomiędzy 1 lipca 2014 roku, a 1 grudnia 2015 roku. W najpopularniejszych w Polsce bankach to dziesiątki, a nawet setki tysięcy rachunków. Ich klienci mogli otrzymać zawiadomienie o konieczności złożenia oświadczenia o obowiązku podatkowym w USA lub jego braku.Wystarczy, że byłeś kiedyś w Stanach, albo masz podwójne obywatelstwo i dla amerykańskiego fiskusa jesteś podejrzany. Złożenia takiego oświadczenia odmówić nie można, bo może to skutkować zablokowaniem konta. – Złożenie oświadczeń przez klientów jest obowiązkowe, w przeciwnym razie bank jest zmuszony do zablokowania aktywów. Dlatego oczywiście i nasz bank wymaga podpisania takiego oświadczenia – mówi Izabela Mościcka z banku Credit Agricole.
Jeśli mamy jakiekolwiek związki podatkowe z USA, bank wyśle za ocean wszelkie informacje o naszym rachunku, w tym stan konta i wykaz operacji. Szczególnie narażone na nieprzyjemności są osoby posiadające konta w bankach internetowych. W lepszej sytuacji są klienci mniejszych instytucji.
– Temat FACTA jest nam znany, ale nasz bank jest zwolniony z obowiązków informowania o rezydentach podatkowych, nałożonych przez umowę zawartą pomiędzy rządem RP, a Stanami Zjednoczonymi. Banki spółdzielcze zostały zakwalifikowane jako „Instytucje finansowe o małym lub ograniczonym zasięgu działania, które uznaje się za współpracujące zagraniczne instytucje finansowe („nieraportujące polskie instytucje finansowe”) - banki lokalne - wyjaśnia Renata Tężycka z Banku Spółdzielczego w Lipnie.
Aby być zwolnionym z obowiązku rejestracji i raportowania, banki spółdzielcze muszą jednak spełnić szereg warunków. Powinny m.in. być instytucją działającą jako bank, spółdzielnia kredytowa lub związek kredytowy, o działalności polegającej przede wszystkim na przyjmowaniu depozytów oraz udzielaniu pożyczek. Nie mogą posiadać stałego miejsca prowadzenia działalności poza Polską i nie powinny szukać klientów spoza naszego kraju.

(ak)